假如有人對你說

要用你的銀行卡“刷流水”

幫你輕松獲得貸款

遇到這種情況

一定要警惕

當心被騙子利用

淪為犯罪的“工具人”

案情回顧

       近日，臺山市公安局深井派出所在工作中發現，轄區麥某名下的一張銀行卡有大額轉賬記錄，多數款項與電信詐騙案件存在關聯。

針對此重要線索，市反詐中心迅速反應，對相關信息進行了全面細致的梳理與分析，經多方調查并鎖定相關證據后，民警快速將麥某抓獲歸案。

       經了解，麥某近期接到一個提供貸款業務的電話，當時麥某正有貸款需求，但對方告知其銀行征信評分低無法申請貸款，并提出可以提供所謂的“刷流水”服務快速提高征信評分。麥某為了盡快獲得貸款，他在明知對方是利用銀行卡用于涉詐涉賭資金轉賬等違法犯罪用途前提下，仍將自己名下的銀行卡郵寄給對方進行轉賬、取現等操作。

       在此過程中，麥某的銀行卡被不法分子用于接收并轉移詐騙所得資金，交易流水總額高達100余萬元。然而，事與愿違，麥某非但未能成功獲得貸款，反而因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，被公安機關依法采取了刑事強制措施。