臺府〔2025〕1號

TSFG2025001

廣海灣經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、市工業(yè)新城管委會，各鎮(zhèn)（街）政府（辦事處），市有關(guān)單位：

           現(xiàn)將新修訂的《臺山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請徑向市公資辦反映。

                                                                                                                                                                                          臺山市人民政府         

                                                                                                                                                                                            2025年1月6日          

臺山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法

第一章  總則

           第一條  為支持企業(yè)發(fā)展，加強企業(yè)和金融機構(gòu)協(xié)作互信，幫助企業(yè)獲得金融機構(gòu)續(xù)貸支持，緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制的若干意見》（粵府〔2015〕66號）、《關(guān)于落實廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制若干意見的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號）、《關(guān)于切實落實政策措施進一步完善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于促進民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施〉的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號）等文件精神，設(shè)立臺山市支持企業(yè)融資專項資金（以下簡稱融資專項資金）。為規(guī)范融資專項資金的使用和管理，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

           第二條 市政府統(tǒng)籌設(shè)立融資專項資金，用于為符合銀行貸款條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)、個體工商戶提供短期應(yīng)急周轉(zhuǎn)。

第二章  資金安排

           第三條 融資專項資金總額暫定不高于10000萬元。當條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項資金總額，具體辦法另行制定。

          第四條 融資專項資金管理應(yīng)遵循“安全第一、封閉運作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則，按以下要求運營：

           （一）融資專項資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全；

           （二）合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率；

           （三）資金使用期限不超過7天；

           （四）融資專項資金可根據(jù)政府扶持方向適當傾斜，助力我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級；

           （五）融資專項扶持資金實行總量控制，若融資專項資金無法同時滿足企業(yè)需求時，如在合作銀行有資產(chǎn)抵押或質(zhì)押的企業(yè)，可申請優(yōu)先辦理；如均無資產(chǎn)抵押或質(zhì)押，應(yīng)按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時申請的情況，按享受過本專項資金扶持次數(shù)較少的申請人優(yōu)先辦理。

第三章  管理機構(gòu)及職責(zé)

           第五條 成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，市政府辦公室分管負責(zé)同志、市公資辦主要負責(zé)同志、市財政局分管負責(zé)同志為成員的臺山市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會（以下簡稱金管會），負責(zé)統(tǒng)籌融資專項資金、制定相關(guān)管理辦法、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項資金的使用管理工作、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取市融資專項資金運行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。

           第六條 金管會下設(shè)辦公室（以下簡稱金管辦），負責(zé)金管會日常管理事務(wù)，履行融資專項資金日常監(jiān)管職責(zé)，對融資專項資金進行不定期的檢查和督導(dǎo)。金管辦可根據(jù)融資專項資金的實際運營情況向管理平臺或個人轉(zhuǎn)授權(quán)。金管辦設(shè)在市公資辦，市公資辦主要負責(zé)同志任金管辦主任。

           第七條 市公資辦下屬臺山公用事業(yè)集團有限公司（以下簡稱公用公司）、臺山大灣企業(yè)管理有限公司（以下簡稱大灣公司）為融資專項資金的管理運營平臺，負責(zé)融資專項資金的籌集及管理運營，接受金管會、金管辦對該項業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報告等工作。

           第八條 管理運營平臺應(yīng)與合作銀行就支持企業(yè)融資專項資金相關(guān)事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專項資金。合作銀行和管理運營平臺均應(yīng)指定專人負責(zé)專項資金管理工作。

管理運營平臺應(yīng)與合作銀行在協(xié)議書中約定，合作銀行收到還貸資金后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用過程。

第四章  合作銀行的選定

           第九條 管理運營平臺應(yīng)本著公平、公正、公開的原則，積極與銀行溝通對接，根據(jù)本辦法第十條規(guī)定擬定候選銀行，報金管辦確定。金管辦選定合作銀行后，應(yīng)報金管會備案。

           第十條 合作銀行應(yīng)當符合以下條件：

           （一）依法進行工商注冊登記和稅務(wù)登記且有一定信貸審批權(quán)限并處于在業(yè)狀態(tài)；

           （二）自愿與管理運營平臺簽訂合作協(xié)議并全面履行協(xié)議義務(wù)，且自愿無條件承擔(dān)足額及時歸還融資專項資金的責(zé)任；

           （三）愿意使用融資專項資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)；

           （四）具有完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度、完善的內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、完善的內(nèi)部考核機制，確保融資專項資金安全和資金高效周轉(zhuǎn)；

           （五）自愿承諾指定專人負責(zé)融資專項資金管理工作，并每月向管理運營平臺報送資金運行情況報告；

           （六）自愿承諾不就融資專項資金的使用向企業(yè)或管理運營平臺收取額外費用。

第五章  扶持對象和范圍

           第十一條 融資專項資金扶持的對象應(yīng)符合以下條件：

           （一）依法進行工商注冊和稅務(wù)登記，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)、個體工商戶或在臺山市企業(yè)融資專項資金業(yè)務(wù)合作銀行獲得個人經(jīng)營性貸款且該貸款用于本人所經(jīng)營的企業(yè)的貸款客戶；

           （二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項資金的書面材料。

第六章  資金額度和收費標準

           第十二條 單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，公用公司原則上單筆額度在2000萬元以下（含2000萬元），大灣公司原則上單筆額度在2000萬元以上（不含2000萬元），5000萬元以下（含5000萬元）。

           第十三條 管理運營平臺應(yīng)與申請企業(yè)簽訂協(xié)議，按以下要求約定融資專項資金占用費用事宜：

           （一）融資專項資金的管理運營平臺收取融資專項資金占用費的計算利率，按不超過全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場報價1年期利率的四倍折算確定。

           （二）在不超過本條第（一）項規(guī)定利率的前提下，公用公司平臺融資專項資金確定占用費的計算利率為每日0.048%，大灣公司平臺融資專項資金確定占用費的計算利率為每日0.033%；如本項前述利率超過本條第（一）項規(guī)定利率的，按全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場報價1年期利率的四倍折算確定。

           （三）融資專項資金占用費應(yīng)在融資專項資金劃撥前由申請企業(yè)按3天預(yù)繳至融資專項資金專用賬戶，占用費按單筆最少以3天起計，不滿3天的按3天計算，超過3天的按實際占用天數(shù)計算，使用時間最多不得超過7天，超出費用按最終占用天數(shù)結(jié)算，并于放款當日完成補繳。

第七章  資金使用流程

           第十四條 企業(yè)可按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，填寫《臺山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》及提交以下資料：

           （一）《臺山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》；

           （二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

           （三）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

           （四）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；

           （五）企業(yè)最近一個年度的財務(wù)報表復(fù)印件；

           （六）企業(yè)融資及對外擔(dān)保清單；

           （七）《臺山市支持企業(yè)融資專項資金委托劃款授權(quán)書》。

           第十五條 合作銀行對企業(yè)申請是否符合融資專項資金使用條件進行審核，對于符合條件的企業(yè)，在《臺山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》簽字蓋章，并及時將申請表及相關(guān)材料遞交管理運營平臺復(fù)核。

           第十六條 管理運營平臺應(yīng)在2個工作日內(nèi)對銀行遞交的材料進行復(fù)核，并在復(fù)核通過后向金管辦遞交《臺山市企業(yè)融資專項資金劃撥審批表》，同時委托合作銀行通知申請企業(yè)預(yù)繳融資專項資金占用費用。若復(fù)核不通過，管理運營平臺應(yīng)及時通知合作銀行。

           第十七條 金管辦應(yīng)在2個工作日內(nèi)進行審批，審批通過后，應(yīng)及時指令管理運營平臺通知銀行劃撥資金。

           第十八條 管理運營平臺根據(jù)資金使用實際時間，按照規(guī)定的計算公式，計算實際應(yīng)收的資金占用費用。

           第十九條 管理運營平臺應(yīng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔。

第八章  監(jiān)督和風(fēng)險管理

           第二十條 管理運營平臺應(yīng)建立風(fēng)險控制機制，對可能使融資專項資金面臨風(fēng)險的情形及時啟動預(yù)警。當合作銀行收到申請人歸還的貸款后，未在7天內(nèi)將用于還貸的融資專項資金退回融資專項資金專用賬戶的，應(yīng)向合作銀行出具書面預(yù)警。

當融資專項資金發(fā)生損失，啟動叫停機制，需經(jīng)金管會同意后才能恢復(fù)業(yè)務(wù)。

           第二十一條 管理運營平臺應(yīng)按照以下規(guī)定建立責(zé)任追究機制：

           （一）發(fā)現(xiàn)申請企業(yè)通過虛報、瞞報、騙取融資專項資金的，管理運營平臺應(yīng)立即終止并且不再給予融資專項資金和其他財政資金扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究責(zé)任；

           （二）對資金使用管理過程中存在違規(guī)行為的單位、個人按照《中華人民共和國預(yù)算法》《財政違法行為處罰處分條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理；

           （三）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：

           1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項資金使用指標的；

           2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴、違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；

           3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項資金的；

           （四）金管辦及管理運營平臺相關(guān)人員在融資專項資金管理活動中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項資金發(fā)生損失的，依法追究其相關(guān)責(zé)任。

第九章  其他

           第二十二條 金管辦可根據(jù)政策變化和市場需求情況向金管會申請停止運行融資專項資金項目。

           第二十三條 在申請融資專項資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中，如涉及的土地、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項時，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安、市場監(jiān)督管理等相關(guān)管理部門應(yīng)在合理的范圍下依法開辟綠色通道，予以優(yōu)先辦理。

第十章  附則

           第二十四條 本市以往文件與本辦法不一致的，以本辦法為準；本辦法與上級文件不一致的，以上級文件為準。

           第二十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期三年，《臺山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法（試行）》（臺府〔2024〕8號）同時廢止。