解讀文本：臺山市支持企業融資專項資金管理辦法

圖解：臺山市支持企業融資專項資金管理辦法

音頻解讀：臺山市支持企業融資專項資金管理辦法

臺府〔2025〕1號

 TSFG2025001

廣海灣經濟開發區、市工業新城管委會，各鎮（街）政府（辦事處），市有關單位：

　　現將新修訂的《臺山市支持企業融資專項資金管理辦法》印發給你們，請認真貫徹執行。執行過程中遇到的問題，請徑向市公資辦反映。

臺山市人民政府         

2025年1月6日          

臺山市支持企業融資專項資金管理辦法

第一章  總則

　　第一條  為支持企業發展，加強企業和金融機構協作互信，幫助企業獲得金融機構續貸支持，緩解企業融資難、融資貴問題，根據《廣東省人民政府關于創新完善中小微企業投融資機制的若干意見》（粵府〔2015〕66號）、《關于落實廣東省人民政府創新完善中小微企業投融資機制若干意見的通知》（粵銀監發〔2015〕31號）、《關于切實落實政策措施進一步完善小微企業金融服務的通知》（粵銀監發〔2015〕37號）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發〈關于促進民營經濟高質量發展的若干政策措施〉的通知》（粵辦發〔2018〕43號）等文件精神，設立臺山市支持企業融資專項資金（以下簡稱融資專項資金）。為規范融資專項資金的使用和管理，結合我市實際，制定本辦法。

　　第二條 市政府統籌設立融資專項資金，用于為符合銀行貸款條件，貸款即將到期而足額還貸出現暫時困難的企業、個體工商戶提供短期應急周轉。

第二章  資金安排

　　第三條 融資專項資金總額暫定不高于10000萬元。當條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩步做大融資專項資金總額，具體辦法另行制定。

　　第四條 融資專項資金管理應遵循“安全第一、封閉運作、政策扶持、循環高效”的原則，按以下要求運營：

　　（一）融資專項資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全；

　　（二）合理控制規模，提高資金的周轉效率；

　　（三）資金使用期限不超過7天；

　　（四）融資專項資金可根據政府扶持方向適當傾斜，助力我市產業轉型升級；

　　（五）融資專項扶持資金實行總量控制，若融資專項資金無法同時滿足企業需求時，如在合作銀行有資產抵押或質押的企業，可申請優先辦理；如均無資產抵押或質押，應按照申請時間的先后順序選定扶持企業；若出現同時申請的情況，按享受過本專項資金扶持次數較少的申請人優先辦理。

第三章  管理機構及職責

　　第五條 成立由市政府分管領導任主任，市政府辦公室分管負責同志、市公資辦主要負責同志、市財政局分管負責同志為成員的臺山市支持企業融資專項資金管理委員會（以下簡稱金管會），負責統籌融資專項資金、制定相關管理辦法、統籌指導融資專項資金的使用管理工作、協調解決重大問題、定期聽取市融資專項資金運行情況及履行監督管理職責等工作。

　　第六條 金管會下設辦公室（以下簡稱金管辦），負責金管會日常管理事務，履行融資專項資金日常監管職責，對融資專項資金進行不定期的檢查和督導。金管辦可根據融資專項資金的實際運營情況向管理平臺或個人轉授權。金管辦設在市公資辦，市公資辦主要負責同志任金管辦主任。

　　第七條 市公資辦下屬臺山公用事業集團有限公司（以下簡稱公用公司）、臺山大灣企業管理有限公司（以下簡稱大灣公司）為融資專項資金的管理運營平臺，負責融資專項資金的籌集及管理運營，接受金管會、金管辦對該項業務的指導和管理，完善資金管理制度和流程，與相關銀行簽訂合作協議，開立融資專項資金專用賬戶，執行資金劃撥與跟蹤、定期報告等工作。

　　第八條 管理運營平臺應與合作銀行就支持企業融資專項資金相關事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權利義務，建立和完善相關管理制度，規范資金管理，合理調度專項資金。合作銀行和管理運營平臺均應指定專人負責專項資金管理工作。

　　管理運營平臺應與合作銀行在協議書中約定，合作銀行收到還貸資金后，應在2個工作日內將該筆還貸資金轉回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用過程。

第四章  合作銀行的選定

　　第九條 管理運營平臺應本著公平、公正、公開的原則，積極與銀行溝通對接，根據本辦法第十條規定擬定候選銀行，報金管辦確定。金管辦選定合作銀行后，應報金管會備案。

　　第十條 合作銀行應當符合以下條件：

　　（一）依法進行工商注冊登記和稅務登記且有一定信貸審批權限并處于在業狀態；

　　（二）自愿與管理運營平臺簽訂合作協議并全面履行協議義務，且自愿無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任；

　　（三）愿意使用融資專項資金為企業提供續貸服務；

　　（四）具有完善的內部控制和風險管理制度、完善的內部業務流程、完善的內部考核機制，確保融資專項資金安全和資金高效周轉；

　　（五）自愿承諾指定專人負責融資專項資金管理工作，并每月向管理運營平臺報送資金運行情況報告；

　　（六）自愿承諾不就融資專項資金的使用向企業或管理運營平臺收取額外費用。

第五章  扶持對象和范圍

　　第十一條 融資專項資金扶持的對象應符合以下條件：

　　（一）依法進行工商注冊和稅務登記，誠信經營，具備可持續發展能力的企業、個體工商戶或在臺山市企業融資專項資金業務合作銀行獲得個人經營性貸款且該貸款用于本人所經營的企業的貸款客戶；

　　（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業出具同意使用融資專項資金、承諾發放企業續貸資金和承諾無條件清償融資專項資金的書面材料。

第六章  資金額度和收費標準

　　第十二條 單筆融資專項資金使用額度應控制在合作銀行承諾續貸額度以內，公用公司原則上單筆額度在2000萬元以下（含2000萬元），大灣公司原則上單筆額度在2000萬元以上（不含2000萬元），5000萬元以下（含5000萬元）。

　　第十三條 管理運營平臺應與申請企業簽訂協議，按以下要求約定融資專項資金占用費用事宜：

　　（一）融資專項資金的管理運營平臺收取融資專項資金占用費的計算利率，按不超過全國銀行間同業拆借中心公布的貸款市場報價1年期利率的四倍折算確定。

　　（二）在不超過本條第（一）項規定利率的前提下，公用公司平臺融資專項資金確定占用費的計算利率為每日0.048%，大灣公司平臺融資專項資金確定占用費的計算利率為每日0.033%；如本項前述利率超過本條第（一）項規定利率的，按全國銀行間同業拆借中心公布的貸款市場報價1年期利率的四倍折算確定。

　　（三）融資專項資金占用費應在融資專項資金劃撥前由申請企業按3天預繳至融資專項資金專用賬戶，占用費按單筆最少以3天起計，不滿3天的按3天計算，超過3天的按實際占用天數計算，使用時間最多不得超過7天，超出費用按最終占用天數結算，并于放款當日完成補繳。

第七章  資金使用流程

　　第十四條 企業可按照銀行續貸相關要求，于貸款到期前30天內向合作銀行提出申請，填寫《臺山市支持企業融資專項資金申請表》及提交以下資料：

　　（一）《臺山市支持企業融資專項資金申請表》；

　　（二）企業營業執照復印件；

　　（三）企業法定代表人身份證復印件；

　　（四）企業原貸款合同復印件；

　　（五）企業最近一個年度的財務報表復印件；

　　（六）企業融資及對外擔保清單；

　　（七）《臺山市支持企業融資專項資金委托劃款授權書》。

　　第十五條 合作銀行對企業申請是否符合融資專項資金使用條件進行審核，對于符合條件的企業，在《臺山市支持企業融資專項資金申請表》簽字蓋章，并及時將申請表及相關材料遞交管理運營平臺復核。

　　第十六條 管理運營平臺應在2個工作日內對銀行遞交的材料進行復核，并在復核通過后向金管辦遞交《臺山市企業融資專項資金劃撥審批表》，同時委托合作銀行通知申請企業預繳融資專項資金占用費用。若復核不通過，管理運營平臺應及時通知合作銀行。

　　第十七條 金管辦應在2個工作日內進行審批，審批通過后，應及時指令管理運營平臺通知銀行劃撥資金。

　　第十八條 管理運營平臺根據資金使用實際時間，按照規定的計算公式，計算實際應收的資金占用費用。

　　第十九條 管理運營平臺應將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔。

第八章  監督和風險管理

　　第二十條 管理運營平臺應建立風險控制機制，對可能使融資專項資金面臨風險的情形及時啟動預警。當合作銀行收到申請人歸還的貸款后，未在7天內將用于還貸的融資專項資金退回融資專項資金專用賬戶的，應向合作銀行出具書面預警。

　　當融資專項資金發生損失，啟動叫停機制，需經金管會同意后才能恢復業務。

　　第二十一條 管理運營平臺應按照以下規定建立責任追究機制：

　　（一）發現申請企業通過虛報、瞞報、騙取融資專項資金的，管理運營平臺應立即終止并且不再給予融資專項資金和其他財政資金扶持；構成犯罪的，移送司法部門依法追究責任；

　　（二）對資金使用管理過程中存在違規行為的單位、個人按照《中華人民共和國預算法》《財政違法行為處罰處分條例》等法律法規及相關規定進行嚴肅處理；

　　（三）對合作銀行出現如下情形的，視情節嚴重程度采取取消合作資格、追究法律責任等措施：

　　1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優勢，私自向申請使用融資專項資金的企業收取額外費用，或倒賣融資專項資金使用指標的；

　　2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關不嚴、違反規定程序操作致使融資專項資金發生損失的；

　　3.合作銀行單方面原因導致融資專項資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項資金的；

　　（四）金管辦及管理運營平臺相關人員在融資專項資金管理活動中濫用職權、玩忽職守導致融資專項資金發生損失的，依法追究其相關責任。

第九章  其他

　　第二十二條 金管辦可根據政策變化和市場需求情況向金管會申請停止運行融資專項資金項目。

　　第二十三條 在申請融資專項資金的企業在辦理轉、續貸過程中，如涉及的土地、房產、車輛和設備抵押事項時，自然資源、住房城鄉建設、公安、市場監督管理等相關管理部門應在合理的范圍下依法開辟綠色通道，予以優先辦理。

第十章  附則

　　第二十四條 本市以往文件與本辦法不一致的，以本辦法為準；本辦法與上級文件不一致的，以上級文件為準。

　　第二十五條 本辦法自發布之日起施行，有效期三年，《臺山市支持企業融資專項資金管理辦法（試行）》（臺府〔2024〕8號）同時廢止。