“今年是強(qiáng)監(jiān)管的一年，也是監(jiān)管問(wèn)責(zé)的一年，”銀監(jiān)會(huì)黨委委員、主席助理?xiàng)罴也旁?月7日的舉辦的新聞通氣會(huì)上說(shuō)道，防范風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任，也是銀行監(jiān)管者的首要使命。
  
    銀監(jiān)會(huì)表示，將動(dòng)員全國(guó)金融機(jī)構(gòu)，集中整治市場(chǎng)亂象，查找問(wèn)題，目前銀監(jiān)會(huì)梳理出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)十方面的問(wèn)題，此外當(dāng)日公布了一份包含25件行政處罰決定、罰款金額合計(jì)4290萬(wàn)元的名單，其中恒豐、民生、招商等17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)赫然在列。    
 
    一日內(nèi)17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)遭懲處
 
    2015年，銀監(jiān)會(huì)曾對(duì)監(jiān)管處罰工作組織架構(gòu)進(jìn)行重大改革，同時(shí)修訂了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》（簡(jiǎn)稱“處罰辦法”），對(duì)行政處罰流程進(jìn)行調(diào)整，形成調(diào)查、審理、決定相分離的行政處罰機(jī)制。那么，自監(jiān)管處罰機(jī)制改革以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)發(fā)揮監(jiān)管威懾力，持續(xù)加大檢查處罰力度的效果如何？
 
    據(jù)銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部主任劉福壽7日透露的處罰情況，2017年一季度，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)作出行政處罰485件，罰沒金額合計(jì)1.9億元；處罰責(zé)任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業(yè)工作。
 
    值得注意的是，劉福壽還公布了銀監(jiān)會(huì)的一份包含25件行政處罰決定名單，其中恒豐、民生、招商等赫然在列。
 
    據(jù)悉，僅2017年3月29日一日，銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)就針對(duì)票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費(fèi)用、濫用通道、違背國(guó)家宏觀調(diào)控政策等市場(chǎng)亂象，作出了25件行政處罰決定，罰款金額合計(jì)4290萬(wàn)元。本次處罰共懲處了17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，包括信達(dá)資產(chǎn)管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達(dá)資產(chǎn)管理公司交易對(duì)手的招商銀行、民生銀行、交通銀行等機(jī)構(gòu)；同時(shí)，對(duì)8名責(zé)任人員分別給予警告和罰款，其中含2名機(jī)構(gòu)高管。
 
    至于在處罰的同時(shí)，如何保證權(quán)力不被濫用以及執(zhí)法的公平性時(shí)，他表示，處罰辦法給予當(dāng)事人充分救濟(jì)的權(quán)力，通過(guò)完善制衡的機(jī)制保障審理的公平、公正，并同處罰委員會(huì)辦公室正在研究裁量權(quán)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
 
    目前，又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案，正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。劉福壽指出，下一步，銀監(jiān)會(huì)將持續(xù)跟蹤整改進(jìn)度，對(duì)于屢查屢犯的機(jī)構(gòu)，從嚴(yán)從重處罰，督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)完善公司治理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理框架，切實(shí)履行好風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任。
  
    建立市場(chǎng)禁入黑名單
  
    近期，一些跨市場(chǎng)、行業(yè)、地區(qū)的交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)收到監(jiān)管層的高度關(guān)注，協(xié)調(diào)監(jiān)管的必要性突出。
 
    楊家才表示，銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)與一行兩會(huì)、財(cái)政部、發(fā)改委等部門的協(xié)調(diào)，將銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管政策與貨幣政策、證券監(jiān)管政策、保險(xiǎn)監(jiān)管政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策之間達(dá)到最優(yōu)協(xié)同，增強(qiáng)監(jiān)管的協(xié)同效益，提升監(jiān)管的有效性，使監(jiān)管的取向、導(dǎo)向和工作方向與國(guó)家宏觀調(diào)控政策保持一致。
 
    他在會(huì)上表示，銀監(jiān)會(huì)將對(duì)監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”行為，以及不當(dāng)展業(yè)、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)的“四不當(dāng)”行為進(jìn)行專項(xiàng)整治。
 
    楊家才同時(shí)指出，目前銀監(jiān)會(huì)梳理出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)十方面的問(wèn)題，要求銀行以法人為單位，對(duì)照“問(wèn)題菜單”自查自糾，實(shí)現(xiàn)組織機(jī)構(gòu)人員、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的全覆蓋，對(duì)有可能損害消費(fèi)者利益，甚至造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)查處。
 
    他還特別強(qiáng)調(diào)，銀監(jiān)會(huì)將通過(guò)“雙線問(wèn)責(zé)”強(qiáng)化高管責(zé)任。堅(jiān)持“一案三問(wèn)”，發(fā)生案件的，堅(jiān)決問(wèn)責(zé)經(jīng)辦人、相關(guān)人和負(fù)責(zé)人；貫徹“一險(xiǎn)三問(wèn)”，造成風(fēng)險(xiǎn)的，嚴(yán)格懲處業(yè)務(wù)發(fā)起人、業(yè)務(wù)審批人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。同時(shí)，堅(jiān)持“上追兩級(jí)”，推行“雙線問(wèn)責(zé)”，情節(jié)嚴(yán)重的，堅(jiān)決頂格處罰。
  
    此外，銀監(jiān)會(huì)還建立了銀行禁入人員的“黑名單”，以及做較輕處理的“灰名單”。包括嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)、被機(jī)構(gòu)開除的責(zé)任人員，一律列入黑名單，實(shí)施行業(yè)禁入，防止高管帶病流動(dòng)、提拔。

    來(lái)源：新華網(wǎng)